什么是金融培训,你为什么需要它?

一个好教练帮助提供支持和责任在你生活的任何领域。虽然没有这样的关系不会有所不同,它是财务状况时尤其有用。

毕竟,处理你的财务状况可能会非常棘手。情感的结合,经验,和良好的教育。不幸的是,当涉及到钱,也有很多盲点。我们中的许多人都不知道我们作出正确的选择。如果我们相信我们不是,并不总是有明确的方式回到正轨,甚至知道什么问题要问。

这就是金融教练可以发挥作用。Part-expert、part-cheerleader part-accountability伙伴,一个金融教练可以帮助你建立你的银行账户,你的自信和内心的平和。

什么是金融的教练?

金融教练训练(信任)是一个人看你的财务状况和识别机会更好地管理你的钱。而不是为你做决定,他们会更关注教学你资金管理技巧来帮助你变得更有信心达到你的财务目标和建立稳固的金融基础。

即使你的大部分与金融教练可能会围绕着钱,这可能不是你讲的。你的教练可能想看看你关于金钱的态度。他们可能会问你的财务状况是什么样的成长,为未来自己的目标,或者你对钱和你的伴侣交流。

金融财务顾问教练一样的吗?

没有官方许可要求成为一个金融教练。任何人都可以提供财务指导。话虽这么说,大多数金融教练通常至少有一些金融培训。他们可能有专业执照,某种程度上,或在金融行业多年的经验。有些人甚至选择获得资格认证的通过一个独立的机构,如金融咨询和规划教育协会(AFCPE)。

美国金融业监管局(FINRA)和州/联邦政府限制使用某些标题,如“注册理财规划师”或“投资顾问。的财务顾问通常受雇于这个角色,通常举行一个金融学位。与金融教练,他们提供建议教练,财务顾问通常隶属于一个特定的公司或产品。虽然他们可能建议或计划生育服务收费,他们常常使他们的费用从金融产品的销售。

因为他们的工作的本质(和高费用通常与个人财务规划相关),劝告可能代价高昂。你通常需要超过250000美元的净资产与财务顾问工作。

金融教练做(不做)?

如果财务顾问建议,理财规划师计划,金融教练做什么?

答案是:一点点的一切。金融教练带你的财务状况的整体视图。从那里,训练课程往往根据您的特定目标。您可能想要更多的了解个人理财,还清你的信用卡,或为退休存钱。

金融培训目标:

• 确定你的财务目标和创建一个计划去实现它们
• 偿还债务,如学生贷款或信用卡
• 了解个人理财以及如何好赚钱的决定
• 提高你的信用评分为未来的财务目标,如买房子或创业
• 了解阶段的退休计划,确保你在正确的道路上财务状况稳定退休
• 建立一个应急基金以备不时之需如果你失去你的工作
• 理解不同的金融产品,哪些对你最有意义
• 驾驶行为改变通过了解你的钱和金融生活习惯影响你生活的其他领域

如何找到一个金融教练吗

如果你喜欢使用一个独立认证的金融顾问,AFCPE网站是一个很好的起点。他们保持一个目录的人获得认可的金融顾问或金融体能教练的名称。

一个很好的方法来找到一个金融教练是问问周围的人。如果你的朋友和家人目前正与他们爱的人,他们会非常乐意给你一个推荐。如果你不认识任何人,你可以接触到当地企业或投资俱乐部,看谁他们知道。

如果你想购买一个特定的产品,像人寿保险和退休计划,这些产品市场也可以给伟大的建议。即使他们专注于一个领域或与一个特定的公司工作,他们通常有一个好的了解不同金融产品的协同工作。

如果你信任的公司和个人,它很好卖产品的人的建议。仅仅因为有人卖东西并不意味着他们就把什么都在你身上。在我的经验中,任何人都想卖给你一个金融产品实际上希望你充分利用它。

它们不仅受益于你建立一个强大的关系,(希望推荐!),但这是他们的工作的一部分。金融专业人士有法律义务推荐产品和服务,他们的客户的最大利益,而不是自己或公司。

最终的想法

金融培训类型的教练专门针对客户的个人情况。这些专业人士之间的混合传统生活教练和金融顾问。

虽然他们一般不给具体的理财建议,他们可以帮助你提高你的整体财务健康。金融培训服务通常包括创建一个开支计划,理解你的现金流,和偿还信用卡债务。

与财务顾问、金融教练帮助客户理解他们的态度和信念如何影响他们的整体财务状况。他们帮助减轻财政压力,它可以帮助改善福利和弹性。